J&K में ‘डिजिटल हवाला’ का भंडाफोड़: 8,000 बेनामी बैंक खाते फ्रीज, टेरर फंडिंग और साइबर फ्रॉड के लिए हो रहा था इस्तेमाल
सुरक्षा एजेंसियों ने जम्मू-कश्मीर में बेनामी बैंक अकाउंट का इस्तेमाल करके मनी लॉन्ड्रिंग करने वाले एक गैंग का भंडाफोड़ किया है. ये गुमनाम अकाउंट इंटरनेशनल फ्रॉड करने वाले गैंग के ‘हथियारों’ में से एक हैं. इन अकाउंट का इस्तेमाल मुख्य रूप से साइबर फ्रॉड के लिए किया जाता था. हालांकि, सिक्योरिटी एजेंसियों को डर है कि अलग-अलग मिलिटेंट ग्रुप और अलगाववादी ताकतें भी इन अकाउंट का इस्तेमाल देश विरोधी गतिविधियों के लिए फाइनेंशियल मदद देने के लिए कर सकती हैं.
पिछले तीन सालों में, अधिकारियों को जम्मू-कश्मीर में ऐसे 8,000 गुमनाम अकाउंट मिले हैं. इन अकाउंट को पहले ही फ्रीज कर दिया गया है.
ऑफिशियल सूत्रों के मुताबिक, पीटीआई की रिपोर्ट है कि ये गुमनाम अकाउंट साइबर फ्रॉड की दुनिया में ‘सबसे कमजोर, लेकिन सबसे अहम कड़ी’ हैं, क्योंकि इन अकाउंट की मदद के बिना क्रिमिनल मनी को क्रिप्टोकरेंसी में बदलना लगभग नामुमकिन है.
क्या है म्यूल अकाउंट?
ऐसे गुमनाम बैंक अकाउंट को ‘म्यूल अकाउंट’ कहा जाता है. साइबर फ्रॉड करने वाले आमतौर पर अपने नाम के अकाउंट का इस्तेमाल नहीं करते हैं. वे क्रिमिनल मनी को अलग-अलग जगहों पर भेजने के लिए किसी तीसरे व्यक्ति के अकाउंट का इस्तेमाल करते हैं. वे पकड़े जाने के खतरे से बचने के लिए इन गुमनाम अकाउंट का इस्तेमाल करते हैं.
ज्यादातर मामलों में, धोखेबाज किसी व्यक्ति को कुछ फायदे या कमीशन का लालच देकर उसके बैंक अकाउंट का इस्तेमाल इस क्राइम के लिए करते हैं.
बेनामी लेनदेन रोकने के लिए बड़ा ऑपरेशन
पता चला है कि सेंट्रल सिक्योरिटी एजेंसी ने इस बारे में जम्मू-कश्मीर पुलिस और दूसरी फोर्स को पहले ही चेतावनी दे दी है. उनसे कहा गया है कि वे बैंकों के संपर्क में रहें ताकि गुमनाम अकाउंट को बढ़ने से रोका जा सके और उन लोगों की पहचान की जा सके, जिनके अकाउंट का इस्तेमाल किया जा रहा है.
असल में, 2017 से, नेशनल इन्वेस्टिगेशन एजेंसी (NIA) ने जम्मू-कश्मीर में गैर-कानूनी फाइनेंशियल ट्रांजैक्शन को रोकने के लिए एक बड़ा ऑपरेशन शुरू किया है.
इसके नतीजे में, हवाला के जरिए होने वाले फाइनेंशियल ट्रांजैक्शन को काफी हद तक रोक दिया गया है. हालांकि, अधिकारियों को शक है कि नए हालात में ‘डिजिटल हवाला’ जैसा नया मॉडल एक दूसरे तरीके के तौर पर लाया गया होगा.
जम्मू-कश्मीर में VPN के इस्तेमाल पर रोक
एक सीनियर अधिकारी ने कहा, “स्कैम का पूरा इकोसिस्टम इन अकाउंट पर निर्भर करता है. पैसे के लिए कोई डेस्टिनेशन न होने पर, स्कैम पहले ही स्टेप में फेल हो जाता है. जो लोग अपने अकाउंट किराए पर देते हैं, वे सिर्फ हालात के शिकार नहीं होते; वे क्राइम के इंजन होते हैं.”
सेंट्रल सिक्योरिटी एजेंसियों की एक डिटेल्ड स्टडी में चीन, मलेशिया, म्यांमार और कंबोडिया जैसे देशों में ऐसे लोगों की पहचान हुई है जो केंद्र शासित प्रदेश के लोगों को प्राइवेट क्रिप्टो वॉलेट बनाने के लिए कह रहे हैं. ये वॉलेट अक्सर वर्चुअल प्राइवेट नेटवर्क (VPN) का इस्तेमाल करके बनाए जाते हैं ताकि पता न चले और इनके लिए नो योर कस्टमर (KYC) या पहचान वेरिफिकेशन की जरूरत न हो.
जम्मू और कश्मीर पुलिस ने घाटी में VPN का इस्तेमाल पहले ही रोक दिया है, क्योंकि यह आतंकवादियों और अलगाववादियों के लिए पता न चलने का एक आसान तरीका है.
